【eToro(e投睿)】下單教學-投資全世界,就從這裡開始!


介紹過eToro(e投睿)的開戶後,大家是不是對於「進場投資」躍躍欲式呢?別急!在真正下單投資之前,還是有一些基本的功能需要了解,這樣子你才不會被當冤大頭。趕快來看看寶可孟的整理文:關於下單投資,你該注意的三件事。



本篇文章適合的讀者

  • 尋求海外低成本投資工具的你
  • 想更加了解如何透過eToro建立自己的投資計畫的你
  • 下單有障礙?本篇文章帶你撥雲見日!

本篇文章的難度:★★★★★★,六顆星!

如果還不了解什麼是eToro(e投睿)的朋友,我簡單介紹一下:eToro(e投睿)是一家以色列公司,成立於2007年,至今已有13年的歷史。近期開始注重亞洲地區的市場,亞洲區的辦公室在上海(包含客服中心),注意!它不是陸資,而是以色列的公司。 你可以在平台上交易以下商品:指數、商品、外匯、股票、ETF,甚至連「虛擬貨幣」等等的差價合約(CFD)都有,算是投資種類很齊全的平台。之前我也有幾篇文章跟影音介紹過這個參考,歡迎參考:

提醒大家,本篇下單教學為寶可孟操作經驗分享,無任何交易推薦之意,CFD(差價合約產品)具有高槓桿跟高風險的特性,是有可能虧錢的喔!操作時,一定要小心,謹慎投資。

-下單投資前,你該注意的三件事-

  • 第一件事:交易手續費如何算?

投資最重要的事,就是了解平台收取的費用,畢竟平台收得多,我們賺的就少,所以一定要了解eToro(e投睿)的費用收取機制: eToro官網-開市時間與費用一覽表。網頁裡面有寫到:
eToro 只收取點差,不收任何入金費或交易手續費」。
什麼是「點差」呢?點差就好像我們跟銀行買進外匯跟賣出外匯,這中間的差價,就是平台收取的費用。在平台上,股票和ETF單邊交易費為0.09%,一買一賣約0.18%,這個數字說不上特別的便宜,但也不是最貴的價格,相比國內的基金 / 股票業者動輒1.5%的交易手續費,倒是便宜不少。若不使用槓桿的話,不會有其他費用產生。

除了點差之外,eToro(e投睿)還有隔夜利息和出金手續費,使用槓桿交易則會有隔夜利息費用,相關的費用收取在官網都有載明,請務必詳讀!出金手續費,則為單次25美金 (跟我使用TDAmeritrade海外券商,把資金從美國匯回來的費用差不多),故建議不要頻繁出金,積累一定的資金再匯回台灣戶頭,不然你的獲利就被這些手續費吃光光啦!

  • 第二件事:了解你的投資標的!

大家在開始學習投資時,常常不曉得應該要關注哪些產業、哪些股票。建議平常可以多多觀注綠角的財經筆記市場先生等財經部落客的文章,他們會不定時的分享他們對投資標的的見解,對於建立自己的投資價值觀很有幫助。

其實在eToro(e投睿)平台,只要點選相關的標的,就會有完整的資料出現,包含「動態消息」、「統計資料」、「圖表」、「研究調查」:
    • 動態消息:


以Amazon (AMZN為例),你可以參與全球鄉民討論、也可了解該公司的介紹
    •  統計資料:


你可以在統計資料頁面,查詢到該票市的市值、市盈率、收入、平均交易量(3個月)、每股盈餘、配發股息、產業別、執行長與員工數等等,也有損益表、資產負債表、現金流量表,非常完整。

    • 圖表:


這部份是提供給技術分析派的使用者,可以在這邊切換週線 / 天線,以蠟燭圖、直線圖、山線圖切換參考。
    • 研究調查 (已入金者才能看到)


最後一個項目的資料,最為珍貴:有華爾街分析員的共識價格對沖基金的交易活動內部交易活動,都是一般在外不易取得的資料,請多多善用手邊的資料,理出自己的一套投資哲學吧!

如果還是不了解該從何下手的朋友,建議先從指數型ETFs下手,尤其是Vanguard、iShare等公司推出的指數型ETF,其內扣費都低到一極致,以VTI(Vanguard整體股市ETF)為例,它追蹤的是 CRSP US Total Market 指數,內容函蓋了美國大型、中型、小型與微型股,買到它,就是把全美國上市的股票都投資一輪啦!其內扣費與經理費為0.03% (資料來源:MoneyDJ )

如果想了解寶可孟的投資標的、為何推薦這些投資標的,請密切關注我即將在11初於PressPlay平台上推出的付費訂閱方案,裡面會有我專門撰寫的詳細的投資指南與教學,讓你更加輕鬆進行投資理財!

  • 第三件事:了解「價差合約」的交易特性

我們在eToro的投資,大部份都是價差合約(CFD)。什麼是CFD(Contract For Difference,CFD)?其實都是銀行/券商所發行的金融衍伸商品。

它的原理就是:運用保證金來進行「槓桿操作」,讓一般小額的投資人可以只準備很少的本金(例如一萬美金),來達成大額資金的投資。原理其實跟「選擇權」很類似。寶可孟之前曾跟鏡週刊合作推出一支選擇權入門教學影片,大家也可以從這支影片入門學起:


關於選擇權的深入學習,也歡迎觀看此文了解更多:【理財攻略1】選擇權獲利心法:控管風險、穩健投資來和阮慕驊、寶可孟、Angelina一起上課

也由於價差合約的「小額本金」特性,讓大家可以在eToro(e投睿)平台,以很低的資金即可進行投資,比如說:
    • 貨幣、商品及指數:1,000 美元
    • ETFs:500 美元
    • 股票:50 美元
    • 加密貨幣:25 美元
主要就是差價合約 CFD的特性,因此大大的簡化在交易上的繁瑣細節。提醒您,如果使用「X2」、「X5」之類的槓桿操作、或是做空 (也就是進行融資交易),會需要支付隔夜利息費用喔!雖然利息計算起來不高,建議要做長期投資的朋友,把槓桿調整成1倍即可!
提醒大家,本篇下單教學為寶可孟操作經驗分享,無任何交易推薦之意,CFD(差價合約產品)具有高槓桿跟高風險的特性,是有可能虧錢的喔!操作時,一定要小心,謹慎投資。
簡單總結一下:在平台上交易,你所需支付的成本僅有點差 (股票和 ETFs 單邊0.09%,一買一賣約0.18%),若無使用「槓桿」的情形,你無需再支付任何手續費及證交稅 (外匯、商品、虛擬貨幣則各有不同點差,詳官網)。

確認理解平台的特性後,就可以開始下單交易囉!

手把手學下單

以下寶可孟將用簡單的幾個步驟教導大家如下何單:

可在上方直接輸入您要購買的標的



  • Step02:設定金額與槓桿後買進



如同前面所言,在在eToro(e投睿)平台下單有最低資金限制:美股50美金、ETF是500美金,不同商品其最低金額不同。你的單位數不一定要整數,大家可自行調整,以資產配置的角度來說,每次投入500 X N筆,會比較做紀錄與回測自己的報酬。

止損止盈欄位:是為了避免當價格波動過大時,你無法即時看盤,讓系統會自動幫你控制風險損益、自動平倉機制,算是一種保險絲的概念。通常我不做槓桿操作,而是以長期持有的「被動投資」角度去累積我的ETFs單位,所以我都會把它改成「無止損」、「無止盈」。

由於美股的交易時間是晚上21:30 ~ 隔天 04:30 (夏令時間),在這個時間以外的交易會以「掛單」的形式放在帳上,待美股開市後,為立即買進。

  •  Step03:下單完畢!



完成下單指領後,營業時間內會直接交易,非營業時間會先掛單,時間到就會為您買進指定的單位數,就是這麼簡單!

來看看寶可孟的投資績效?


如果您對寶可孟選擇的投資標的有興趣,也可以追蹤 / 複製跟單,跟我一樣享受投資帶來的資產增長。

我的投資績效當然不會是最好的,但我希望能夠透過這個平台,打造自己的退休印鈔機,讓自己的被動收入,化為可能。


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提醒大家,本篇下單教學為寶可孟操作經驗分享,無任何交易推薦之意,CFD(差價合約產品)具有高槓桿跟高風險的特性,是有可能虧錢的喔!操作時,一定要小心,謹慎投資。

【結論】

把自己的投資成果大方的展示給世人看,其實需要滿大的勇氣;但我也希望透過我的實作,能夠讓大家理解:「投資全球,其實一點都不困難!

只要謹慎挑選正確的平台,並且透過恆心毅力去執行你的交易策略,那麼你絕對有可能成功突破重動難過,順利退休。

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