【eToro(e投睿)】好消息!美股交易皆「零手續費」!

5/18時,eToro(e投睿)官網公佈了一個令人振奮的好消息:買賣美股 (不使用槓桿 買入 才是真實和零佣金) 均「零手續費」啦!對於想要低成本佈局美股的朋友,是一個很大的福音。

差價合約 VS 實體股票 有什麼差別?

如果你是開立美國券商的帳戶,像是TDAmeritrade或是Firstrade,那麼你在該平台上的交易就是真實的股票;而eToro(e投睿)在亞洲區的監管是澳洲ASIC,因此交易均為CFDs(差價合約)。

什麼是差價合約呢?指的是「買方」和「賣方」之間的一項合約,你可以使用比原始股票還要低的金額買進股票,也就是使用「槓桿」操作。比如說,一張股票要100美金,你開了五倍槓桿,只要用20美金即可買進一張股票,當股票漲了1%,相當於你就賺了1% * 5 = 5%的利潤。反之亦然,當股票下跌10%,你就損失了 10%*5 = 50%!所以差價合約並不能夠讓你實體擁有股票,只是你跟平台商做的「契約關係」。

eToro(e投睿)裡,不同的商品也有開放不同的倍數,這個大家有興趣也可以在系統裡自己按一按就得知了。點我直接開一戶eToro(e投睿)

那麼,這一次改變政策後,到底對消費者有什麼差別?

美股交易所收取的手續費,降至0元!


之前在買美股時,你在eToro(e投睿)上的交易都會被收取單邊點差0.09%的交易手續費,一買一賣就是0.18%的交易成本;現在新制上線後,買賣美股 (指的是在美國那斯達克Nasdaq、紐約證交所NYSE上市的美國股票) 並且不使用槓桿,就是「真實股票」和「零佣金」!比如說我最常買的V (VISA)、MA (Mastercard)、AXP ( American Express Co)等三大信用卡公司,就直接是0手續費。

提醒大家:需要在一倍槓桿買入美股的情況下 才是真實股票零佣金。


之前就有eToro(e投睿)帳戶的朋友,當你打開軟體進行美股交易時,就會看到以下畫面:


看到這個提示畫面,代表你在5/18之後進行的美股交易,已經不會再被收取手續費啦!想要確認自己的交易標的是否會不會被收費,可以點開美國股票,把槓桿設立在「X1」,系統就會直接說明是否有佣金產生:



以上截圖舉例為AAPL的購買畫面,中地的小藍字就會寫到「無佣金」,代表你的買進的是實體股票,而不是跟外匯券商做的「差價合約」。但如果你設定了X2、X5等倍數,那麼就會被收取相對應的手續費。

至於會被收取多少?那得看你購買的商品而定,想了解不同產品會被收取的手續費,可看此文:eToro的開市時間跟費用

在eToro開立或關閉股票倉位都無需支付佣金 — 無額外費用、無交易手續費、無管理費。就這麼簡單。

另一個大家關注的議題,就是「股息」的問題。如果你在eToro(e投睿)上買入一家公司的股票,自然當人家在發放股息時,你就可以按所持股票數量的比例獲得相應的股​​息。這就是持有股票的好處之一。

那ETF呢?抱歉沒有零手續費喔!

非常可惜的是,我最愛的Vanguard、iShares系列的ETF,仍是會被收取單邊點差0.09%的費用。不過我覺得eToro(e投睿)這一次開放美股零手續費,其實已經相對具有競爭力,也希望在將來,能夠把零手續費擴大到更多的金融產品,讓我們能夠以更低的成本來投資。

eToro在全世界的業務,一共受到三家監管機構的監督:
  • eToro歐洲分公司(eToro (Europe) Ltd.):獲塞浦路斯證券交易委員會(CySEC)認可並受其監管的金融服務公司,牌照號為# 109/10。
  • eToro英國分公司 (eToro (UK) Ltd):註冊於英國,家獲英國金融市場行為監管局(FCA)授權並接受其監管的金融服務公司,監管號為FRN 583263。
  • eToro澳洲分公司:是澳洲證券和投資委員會(Australian Securities and Investments Commission, ASIC)根據澳洲金融服務牌照 491139 授權成立之公司。
在CySEC/FCA監管跟澳洲的ASIC監管,有什麼差異呢?在歐洲跟英國分公司監管機構下的股票交易,在不使用槓桿「買入」股票 etf 數字貨幣的情況下,為實體資產無手續費,且股票交易都是「零佣金」,若為賣出或使用槓桿交易,一樣需要手續費且為CFD。

亞洲區的用戶一開戶就是預設在澳洲的ASIC下監管,其好處就是有很多入金與開戶活動,讓你可以一直不斷的參與活動A好康(非常適合亞洲人的性格)。我自己是一直留在澳洲ASIC啦,因為之前幾乎每一季都有一檔活動,趁有活動時入金還可以領回饋金,亦可以加速我的資產累積。

可否提供更多eToro(e投睿)的資訊呢?

當然沒有問題!如果你對這個交易平台有興趣的話,都可以看看我做的介紹:

你可以在這篇索引中,找到「這是什麼交易平台」的介紹,還有如何開戶、入金,到最後的下單教學,我都一步一步拆解給你看;甚至也有針對懶人一族的「複製跟單投資法」,只要看到誰的投資成效好,Copy他的投資績效就對了!這都是eToro(e投睿)有趣的地方。

寶可孟指定開戶連結 >> 請點我

※差價合約(CFDs)交易。所有交易均有風險請謹慎投資。

推薦用哪一種方式入金呢?

入金的部份很簡單,可以選擇「電匯」跟「信用卡」。一般美國券商要入金就是唯一選擇-「電匯」,把錢從台灣的銀行轉入指定帳戶;但eToro(e投睿)有提另一個簡便的做法, 就是直接信用卡入金。個人目前比較推薦的是永豐幣倍卡,海外交易9%回饋非常高:
搭配外幣帳戶有20萬等值NTD,那麼你每月海外刷卡均有9%回饋!

有興趣的朋友,請先閱讀此文,了解這張卡的厲害之處!也推薦幣倍卡 + 大戶卡,兩張卡都有很高的外幣刷卡回饋,可互相搭配。

還有沒有其他可投資的平台呢?

市面上的投資平台很多,有機會我也都會開戶嚐試後,再跟大家分享。其實使用什麼平台都沒有差別啦!重點是你使用上是否順手,挑方便的來使用即可。對你的退休計劃是否有影向,主要還是「低成本指數化工具」 + 「投資策略」正確,那麼你的錢才能正確的方式滾出退休金。

小資族可以在20年內存到500萬退休金嗎?相信我,絕對可以!我在這支10分鐘的影片裡,也把我的觀念跟大家分享,有興趣可觀看這支10分鐘精華版影片:


或是完整的文章教學:


提醒大家:差價合約(CFDs)交易。所有交易均有風險請謹慎投資!

【結論】

如果大家的投資一直跳不出「舒適圈」,那麼很有可能就只能拿3%~4%的投資標的,想要在20年內退休,恐怕有一點難。以「七二法則」來跟大家解釋:
  • 購買4%投報率的產品,你的本金得經過:72/4 = 18年才會翻一倍!
  • 購買7%投報率的產品,你的本金得經過:72/7 = 10年就會翻一倍!
7%的產品何處尋?最簡單的分散風險產品就是ETF,不論是買VTI或是S&P 500的相對應指數,扣除成本後的歷年報酬就是這個數字。以下提供幾篇ETF的介紹文章,讓大家開始理解「國外投資」與ETF的介紹:
所以,找一個方便進入全球市場的平台,並且開始累積自己的退休金,絕對是一件刻不容緩的事啊!也建議大家多看多聽多比較,挑適合自己的平台使用即可。

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