【寶可孟的投資小教室】合約交易商IG介紹!

今天「寶可孟的投資小教室」要來跟大家介紹進階一點的投資商品-差價合約,以及IG集團,我說的IG可不是Instagram哦,而是差價合約交易平台。

寶可孟投資小教室INDEX:

 

什麼是「差價合約」?

很多人都會問「差價合約」(CFD)和期貨有什麼差別 ?

差價合約是一種衍生產品,可讓我們在金融市場 (如股票、外匯、指數和大宗商品等) 進行高風險投資,而無需擁有基礎資產。

當我們在交易差價合約時,就代表我們同意交易由合約開立至合約結束時之間的資產價格差額。其中一項差價合約交易優勢,就是我們可以以基於任何一個方向的價格走勢進行高風險投資,比如說我看多台股,那就是壓多;如果我看空台股,那就壓空。賺錢與否,則是取決於預測的正確程度。

差價合約跟期貨一樣都是使用「保證金」進行交易,兩者的相似之處是皆可用小金額做槓桿操作,做多做空都有獲利機會,也就是所謂的無熊市。不同之處,就是期貨是連結實體商品,如黃金、石油、農產品等等,而差價合約則是「買賣合約」,當然你也可以進行槓桿操作。

雖然槓桿使我們能夠以較少的資金進場,但請務必注意:

我們會賺錢或賠錢,還是根據我們的全部倉位數量計算。

意思就是:與投入資金相比,利潤和損失都可能極度擴大,而且損失超過投入資金!重點還是注意「槓桿比率」,並確保在自己財力可負擔的範圍內進行交易。

 

IG的特色介紹

  •  官方網站請點我

我為什麼要介紹IG 呢?因為IG是當之無愧的業內老大,在差價合約領域屬於領先者,下面就介紹一些大家可能會比較關注的點:

  1. IG集團於1974年誕生於倫敦,2000年在LSE上市,是富時250成分公司,已在16個國家開設銷售辦公室,擁有23.9萬位全球客戶。
  2. IG 集團各分部均接受當地監管機構監管,如英國、美國、澳洲、日本、新加坡等。
  3. 資金安全無虞:客戶的資金存放於在頂級國際銀行设立的隔離銀行帳戶中,跟IG營運的帳戶相互獨立。
  4. 超過17000+種市場與產品:外匯、指數、加密貨幣或是大宗商品均有。
  5. 提供24小時加週末交易;中文介面與中文客服。


     

    寶可孟使用心得:

    差價合約基本上是以較小的資金部位來進行槓桿操作,只要少量資金即可放大獲利,但也有可能讓你放大損失,所以「停損」就非常重要。

    而IG有提供一種「保證停損」的機制,出現跳空或是滑點的狀況時,你的合約就可以在準確的價位進行平倉,非常的貼心。

    • 什麼是「跳空」?當市場出現大幅變動時,如黑天鵝事件來襲,那就有可能出現瞬間跌價,也稱之為「跳空」;
    • 另一個「滑點」指的是在跳空的狀況下,我們下達的指令有可能在比我們要求的價位更糟糕的情況下執行,稱之為「滑點」。

     雖然「保證停損」是需要支付額外費用的,但是只會在觸發時收取。未觸發的「保證停損」是不收費的。差價合約比單純的股票、基金交易還要複雜跟困難不少,所以我建議大家從較小倉位開始嘗試或者先通過模擬倉練習操作。

    如何入金呢?入金的選項有信用卡、簽帳卡跟電匯。入金出金都很方便,在他們網站上有詳細的步驟講解。

     

    練習題:交易台指期

    舉「台灣加權指數」交易為例,你可以直接買進台股0050ETF做長線投資,或是使用「指數期貨」,或是「差價合約(CFD)」來做短線操作,手續費會便宜不少。後兩者為保證金交易的模式。

    交易台指期,有大台跟小台兩個選擇,大台每點200元、小台每點50元,交易的單位是1口,增加的單位就是1口、2口、3口,以大台就是200萬、400萬往上加。

    如果沒有那麼多資金怎辦?那就可以使用差價合約,只要大於最小規定的合約規格,基本上可以自行設定金額大小,如24小時台灣指數交易最小的合約規則是每點1澳幣,每次最低是0.13個單位,所以準備1000美金,也就是2萬8左右新台幣就可交易,所需保證金就大幅降低了。

    但要注意,儘管保證金降低了,收益或虧損金額仍是按照倉位的全部價值計算的,盈虧幅度可能很大。

    另外,如果我們的交易接近遭受保證金(以及您帳戶中的任何額外資金)無法彌補的損失,則可能需要維持保證金。若發生這種情況,我們會收到券商要求充盈帳戶資金的追加保證金通知。若沒有增加足夠的資金,倉位可能會被平倉,所遭受的任何損失都將成為「實際損失」,不可不慎!

     

    交易差價合約的注意事項:

    要提醒大家主要的收費會有點差(股票則為佣金)跟隔夜利息。
    • 什麼是點差?就像我們在跟銀行買賣外匯時,買進價跟賣出價中間的差價,就是銀行賺取的利潤,而在IG上交易不同的商品會有不同的點差,同一種商品在不同時段點差也可能不同,像24hr的台灣指數就是最低4點,一買一賣之間的交易就是最低千分之0.4。
    • 隔夜利息:交易價差合約,有一點類似股票的融資買進,所以跟券商借錢做交易,就得支付利息,因此差價合約雖然總資金較小,但需注意開立的槓桿跟天數,長期持有差價合約成本會提高不少。如果想長期持有可以考慮期貨,期貨合約不會產生隔夜利息。

     

    先用IG模擬賬戶練習:

    最後,如果有興趣可以先註冊IG模擬賬戶練習操作看看,這服務是免費的喔!等到你熟悉操作界面跟交易邏輯後,再進場實際交易即可。

    除了模擬交易之外,IG也可串接目前最多人使用的MT4交易平台,他們自有研發的交易平台跟APP,不論是在手機、桌機、平台上,都可以無斷點交易,對消費者非常友善。

     

    新客戶交易優惠


    如果是大額交易者的話,IG也有推出「大額回贈」的活動,交易金額愈高,即可拿到不同獎勵,想挑戰的小財神也可把握機會小試身手:

    ※本篇文章為寶可孟個人研究與心得分享,不具投資推薦建議,而且差價合約是高風險與高槓桿產品,有可能招致超出你的存款的損失。你並非實際擁有或持有任何相關基礎資產。請在交易前仔細閱讀他們的產品披露聲明。是否適合你得依情況而定,請先完整的理解後再行操作。投資一定有風險,請特別注意! 

     

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