【新光證券】定期定額功能正式上線啦!該如何承作呢?Step by Step帶你操作一遍!

前一陣子我用富貴角6號下單時,發現新光證券居然默默推出「定期定額」服務啦!這篇文章,寶可孟就來分享一下試用的流程跟心得,一起來看看吧!


 誰適合使用「 定期定額」這項服務?

  • 新光證券老客戶,有固定買股票的投資朋友
  • 想A好康的新朋友們,2萬元以內的投資額都享有優惠
  • 全家大小一起投資麻A通,幫小孩開戶投資也沒問題!

我自己使用新光證券已有三四年的時間,尤其是去年(2020)年台股開放大家盤中零股交易後,我就更常使用新光證券的服務進場,畢竟盤中零股交易最低收1元起真的省很多手續費!尤其是本團有搭配MGM揪團活動,我的手續費又能夠省下更多,我就更愛用它。

唯一美中不足的地方:每一次進場都得自己判斷跟下單,所以工作一忙常常忘了看盤,等到收盤後才在懊悔沒有送出單子!現在有「定期定額」服務後,不僅低手續費優惠可以照拿,還可省下更多時間去做我喜歡的事 ( 研究信用卡優惠 / 跟親友相處 / 賺更多錢),這個服務早就要推出了啦!

 

 如何承作呢?

 接下來,寶可孟以「富貴角6號」為例做示範,大家可以先下載來使用:

新光證券富貴角6號下載請點我

新光證券有很多不同的下單系統,我自己比較常使用的是「 富貴角6號」。為什麼?因為它有針對盤中零股交易做優化 (相關介紹可參考此介紹文:【新光證券使用滿週年評價】證券交易低手續費、多元化下單系統、專屬營業員三大優勢分析給你看! ),所以我若要做盤中的零股下單,用這個APP最簡單易懂!也不會因為下錯單而產生違約交割的糗事。

Step.01:請登入「新光證券富貴角6號APP」,選擇「客戶專區」,往下拉即可看到「定期定額」服務。

Step.02:接著選擇「申請/變更作業」,即可開始第一筆承作下單。

Step.03:進入選單後,接著可依欄位分類來找到自己想承作的標的,大家最熟知的0050 / 0056 / 2330 均有。

 

Step.04:本處以0050為例,請先輸入每次扣款金額,最低1,000元,並且以千為單位向上增加。

Step.05:確認金額後,請選擇扣款的日期。目前新光證券有 8 / 18 / 28 三個日期可選擇。

Step.06:金額 / 扣款日都確認無誤後,即可按「立即預約」。

 提醒大家:圈存時間為指定日期當天06:00,請於前一天把錢放妥至帳上!

 


 Step.07: 需先詳閱定期定額契約書,確認無誤再按「送出」。

Step.08:有任何問題亦可回「已預約」查詢自己的申請狀態。

 

簡單整理一下「定期定額」的相關資訊:

 「定期定額」注意事項:

  • 每一次的下單金額最低1,000元/筆,往上增加以「千元」為單位向上遞增,最高金額為每筆最高限制999,000,我想小資族應該是比較難碰到這個天花板上限。
  • 扣款時間為三個日期:每月8號 / 18號 / 28號,可依自己薪水入帳時間做選擇。舉例:小寶的公司每月5號匯薪水,所以小寶選擇每月8號扣款買0050,薪水就不會亂花;小可的公司每月25號撥薪,所以他選擇28號扣款買2330(台積電),也可達到薪水入帳即投入市場。
  • 如果交易日為國定假日,那麼就是等到營業日當天才會進行扣款。
  • 圈存的時間是設定交易當日的早上06:00 AM,記得前一天傍晚五點前把下單資訊設定好/ 把錢存妥,以免扣款失敗。
  • 扣款失敗,會影響信用(違約記錄)嗎?答案是不會,頂多下一次再扣款。

 

 新光證券定期定額標的有哪些?

 目前新光證券共有超過40檔的個股/ETF可投資,詳情可參考以下介紹文:

  


解說完如何下單後,接下來要跟大家分享「定期定額」有沒有啥官方好康呢?有的,我已替大家整理好了:

 新光證券「定期定額」功能上市活動:

官方活動頁面請點我


  • 首扣優惠:送500元手續費抵用金 ( 可使用一年)
  • 共同折抵:定期定額 / 零股 / 證券電子交易手續費皆可抵
  • 共同享有:未成年戶申請定期定額取得之500元折抵金,可以與父母帳戶共享折抵金

 如果你是從未開立過新光證券帳戶者,現在開戶還可再Combo以下優惠:

  •  新戶開戶:送3,000元證券折抵金 ( 2,000元證券折抵金 + 1,000元期貨折抵金),開戶次月底前下單成功再享7-11購物金/LINE POINTS/大潤發抵用券等好禮,人人有獎。

 

接下來,我們簡單分析一下新光證券送的500元證券折抵金可以買多少定期定額?

 500元抵用金可以買多少0050?

目前手續費優惠方案是單筆約定2萬元內都只收1元,每月可以約定三個日期,所以每月需支付的手續費是:

 定期定額3筆2萬元 = 3筆 X 1 = 3元!

那麼一年內的手續費僅需要支付 3 X 12 =  36元!而官方贈送的500元皆可折光光 = 0元進場,是不是很神奇呢?小資族若想趁有活動時下單,此時就是最佳的下單時刻。

 那,單筆下單超過2萬塊,怎麼計算手續費率?依原始交易折扣計算。以0050一張的價格 ( 2021/11/26收盤價138.15)為例:

138.15 X 1000 X 0.1425% X0.28 = 55

約定0050為定期定額標的,並且扣款買入13萬8150元,你的手續費是55元,一樣是由新光證券買單 = 0手續費!而新光證券送的500元抵用金,約可以讓你買進9張0050皆0手續費

 小結論:近期有要進場的,別錯過這個500元的手續費折扣金!( 可慢慢抵一整年)

 

 小亮點:家庭存股帳戶,全家併用手續費折扣!

這一次活動頁面有一排小字,吸引了我的注意力:

「 未成年戶共享抵用金依開戶時所填法定代理人資料進行抵用金共享」

這是什麼意思呢?喔~經我跟官方詢問,原來是指「團結力量大」的意思啦!全家人一起開戶,那麼折抵金就是全家共享,在時限之內也可以一起折抵使用,小孩子的折抵金也不會浪費。簡單舉例:

  • 阿明跟阿珠結婚後育有兩個小孩子 (分別四歲跟五歲),為了幫兩個小孩子存未來的學費基金,所以夫妻兩人至新光證券開立證券開戶,也順便替小孩子開立帳戶,所以阿明阿珠一家人就建立了「家庭存股帳戶」 (2父母+2子女=4人),阿明幫兩個小孩的帳戶設定完「定期定額」且首次扣款成功後,次月起兩個小朋友的帳戶各有500元折抵金。此時只要阿明/阿珠有做股票交易,那麼小孩子的手續費也能折抵父母的交易手續費喔!
  • 阿明跟阿珠是寶可孟的粉絲,本身工作忙碌不擅股票交易,所以兩個也開始做定期定額,因此也開立了定期定額,並扣款成功,那麼他們的家庭帳戶共累計$500*4=2,000元抵用金。不論是定期定額、零股交易,通通都可折抵,又省下更多手續費了。

前一陣子有很多人詢問寶可孟說:我家的小孩想開證券戶,可以嗎?

答案是:可以!

新光證券官方QA說明

簡單來說,未成年戶主要是需要父母雙方簽署開戶契約書,如7歲以上一定要小孩本人親簽。如果父母雙方沒時間臨櫃,其實新光也可以安排外開(到府開戶),有任何問題都可以詢問新光證券。

 

 趕快來體驗一下 「定期定額」吧:

這個功能真的很不錯,我自己也開始正式做定期定額(首年0手續費,很補)。

※在開始下單之前,還是要來開一戶新光證券,才能下單:

線上開戶連結請點我

※請大家特別注意:線上開完戶後,你的營業員會跟你連絡,請務必保持手機暢通,才能夠完成KYC跟最後的開戶程序喔!

 

 舊戶也能參與的「月月抽」活動:

 


  • 活動名稱:2022年舊戶「定期定額」月月抽獎活動!
  • 活動時間:2022/01/01~2022/12/31 23:59
  • 活動內容:寶可孟邀請本團成員回報上個月的「定期定額」扣款成功截圖,即可參與本團的千元禮券 /積分抽獎活動。每月需至少20人回報,始開放抽獎。當月回報的資料,將於次月15前抽出得主,並且於本文 / FB討論串下 / 卡板邦TG 公告得獎名單,記得來領獎!
  • 參加資格:請先跟團開戶,符合本團跟團成員後,才能參與月月回報月月抽獎活動。
  • 活動獎品:小七1000元商品卡 /  「寶可孟麻吉積分1000積分」二擇一。
  • 抽獎時間:當月回報的資料,將於次月15號前抽出得主並且公告。舉例:一月份的抽獎名單回報時間為當月1號至月底31號,並且於2/15前公告合格名單 + 抽出得主。
  • 公告平台:於本文章 / 卡板邦Telegram / 卡板邦Facebook公告得主,請主動關注得獎名單。
  • 回報資料:請登入新光證券富貴角6號,並且截取當月份的定期定額扣款成功紀錄截圖回報即可。
  • 注意事項:
    • 主辦單位保有活動解釋權,因不可抗力因素得中止活動 (如戰爭爆發 or 死亡事件) 
    • 記得再三確認您提交的資料是否正確,每人僅限回報乙次。本團無義務協助更正任何資料,補登視同放棄領獎資格。
    • 每月需至少20人回報,始開放抽獎。
    • 請得主於公告後的七日內主動來信領獎,逾時不候。

舊戶定期定額回報連結請點我

記得再三確認您提交的資料是否正確,每人僅限回報乙次。本團無義務協助更正任何資料,補登視同放棄領獎資格。

本團長期的MGM活動,相關活動詳情 & 抽獎名單,亦可參考此文


【結論】

新光證券推出「定期定額」功能後,變得更加完整跟齊全了!這也是我用過的諸多券商中,非常喜愛它的原因。不論是功能的更新、折扣手續費,或是推薦活動送的證券折抵金,在在讓我在財富累積的過程中,省下不少時間跟心力,誰說投資一定要費神費力?你也可以跟我一樣:

一鍵設好定期定額,財富自己跟上來!

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