【投資理財】什麼是「除權息行情」?該怎麼操作省最大?以0056高股息ETF為例!

 

寶可孟今天不講信用卡,要跟大家聊聊「投資賺錢」的主題:「除權息行情」是什麼?大家都可以靠這個小賺一波嗎?今天跟你好好聊聊。

 

 什麼是「除權息行情」?

每年上市上櫃公司,都會透過分紅機制,把前一年所賺取的收益分享給股東。而配發的方式有股票股利跟現金股利兩種。每當高殖利率的資訊一公告,就吸引許多人搶買一波,像0056這一次的公告也吸引不少人關注:

  • 高股息國民 ETF ─ #元大高股息(0056) 要發股息了!每單位配發 1.8 元現金股利~ ㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤ 
  • 元大公告:2021 年配息於今日(10/6)進行第一階段公告,預估配息金額每單位配發 1.8 元現金股利,實際配發金額將於 10/20 公布。 
  • 👉除息日:10/22 
  • 👉發放日:11/25

這個消息公佈後,對大家來說是「大利多」,因此就有不少投資人進場上車,因此股價連聲上漲,故稱之為「除權息行情」。

10/6的除權息資訊公告後,就上漲一波囉!(來源:Goodinfo台灣股市資訊網)

  

 Podcast  解說給你聽:

 一般公認的除權息行情:把公司發給股東的股利價差漲回來,也可稱為填息。那麼0056歷年的填息數字是多少呢?

 

 0056 歷年填息日程:

從上面的表格,你會發現0056也不是年年快速填息,最長是2016年花了159天才填息完畢;反而2021年僅花12天就填息完畢,所以拿來做除權息行情,就是每張直接賺1800元的利息。

 

 要如何操作「除權息行情」?

在這邊簡單說明:如果在截止日前一天買,就會計入本年度的配息名冊,等到填息完畢賣出,即可賺到當年度的利息。

以0056為例來說明,公告中說「除息日為10/22」,因此最晚得在10/21交易日買進,才能夠參與本年度的股息發放。

  • 2021/10/21:以32.32元買入0056一張
  • 2021/11/08:完成填息,股價來到32.32元,當天賣出即可拿回本金(需扣除手費)

 由於填息僅花了12日,一買一賣之間就賺了1800元 / 張!

那,總計要付出多少「手續費」成本呢?以新光證券提供的28折手續費折扣為例:

  • 買進手續費:32.32 X 1000 X (0.1425% X 0.28) = 12.89元 
  • 賣出手續費:32.32 X 1000 X (0.1425% X 0.28) = 12.89元 
  • 證交稅::32.32 X 1000 X 0.1% = 32.32元 

由於新光證券整股交易低消為20元,所以買進跟賣出會收20元*2筆 + ETF證交稅為總金額的0.1% = 32.32元,總計就是72.32元!0056每張股票的利息收入為1.8元,所以1.8 X 1000 =1800元,扣掉72.32 = 1728! 是不是很簡單呢? ㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤ

※如果把新光證券「整股交易低消20元」考慮進去,建議每次操作以「2張」為單位,可以省下更多成本。


 你的券商手續費,還可以再省更多!

寶可孟身為省錢達人,當然要來教大家一招省手續費的招式:

券商的低消,你也可以全部減免!

證券交易稅是政府收的,故無法減免(一般股票交易為賣出金額的0.3%;ETF則為1/3,是賣出金額的0.1% );唯一可以省下的,就是券商收取的「手續費」。

一般證券開戶僅送小七100~200元,比較不會送到「證券折抵金」,大家也會因為不常買賣股票,所以對這種「證券折抵金」較無感;但如果是要操作「除權息行情」,一買一賣之間產生的費用,就可透過「證券折抵金」幫你抵消手續費,其實滿划算的。

新光證券開戶送的「3000元交易折抵金」,分為 2,000元證券折抵金跟 1,000元期貨折抵金,對小資族來說就很夠用了。使用的效期為開戶成功隔日至次季的月底。簡單舉例:小寶可11/11完成開戶,則帳上有最高3000元的抵用金可使用下一季2022年的3月31號,均可慢慢下單折抵使用,逾期未用的金額就失效。

相關開戶活動介紹請點我

以0056這一次「除權息行情」的股票操作來說,上述的一買一賣會產生40元的手續費,使用新戶送的2000元證券折抵金後,就是0元!手續費均由新光證券買單,你只需要支付股票賣出的0.1%ETF證券交易稅,是不是省更多了呢?

所以這一筆交易,我賺的錢是: 1.8 X 1000 =1800元,扣掉32.32 = 1767!想要做波段操作者,新光證券帳戶絕對可以幫你省錢啊!

 

 2,000元的手續費折抵,可賺多少0056除權息行情?

2000元的證券交易折抵金,一共可以做多少0056「除權息行情」買賣呢?我算給你看:

2,000 / ( 0.1425% * 0.28) =  5,012,531元!

501萬元的交易額耶!真的是怎麼用都用不完耶,如果是操作這一波0056的話,你可以買+賣77張,都是0手續費啊!

501萬分一半買進折抵 + 一半賣出折抵,所以 5012531 / 2 = 2506265,

一張0056的價格為32300元(10/21價格), 250625 / 32300 = 77張!

 77張可領到1800 * 77 = 138,600元的股息! (需扣 0.1% = 2488證交稅)

證券商送你的折抵金,會用的都超賺!那…如果新戶禮2000元折抵金用完,還可以再領嗎?

當然可以!新光證券也有長期的親友推薦活動,一樣讓你可以爽領折抵金,繼續在股市中省下大量的交易手續費:

 

 推薦分享賺折抵金活動:

 


新光證券揪團開戶活動

新光證券的揪團開戶活動,可以線上填寫要推薦的親友,或請你的證券營業員代為填上身份證資料,所以請先把親友的身份證ID準備好,即可完成推薦囉!

每推薦成功一位親朋友開立新光證券戶(親友需於開戶下一季前下單成交1筆),你可以取得1點,累積愈多的點數,能夠兌換的禮券 / 交易折抵金就愈多!也就是說,我們想要財務自由,不能只靠自己,朋友一起揪開戶,大家都有好康A,也能夠在投資這條路上省更多。

揪親友上車也有折抵金可領,幾乎可以說是超低成本進場啦!本團也有針對新光證券做開戶揪團活動,歡迎你先上我的車,再來邀請親友上車:


 如何跟團呢?

下拉選其他可自行填寫寶可孟
 

方式很簡單,請在開戶時,在「請問您經由何種管道得知新光證券」這個欄位,請選擇「其他」,即可自行填上「寶可孟」。

※請大家特別注意:線上開完戶後,你的營業員會跟你連絡,請務必保持手機暢通,才能夠完成KYC跟最後的開戶程序喔!

線上開戶連結請點我

 

完成任務回報連結

  相關活動詳情 & 抽獎名單,亦可參考此文


【結論】

對於「被動投資」的我來說,我甚少參與台股的 「除權息行情」,大部份的錢都是放全市場指數型ETF,然後就沒有我的事了。那,幹嘛介紹這個 「除權息行情」呢?其實股市的玩法百百種,有一些是保證可以穫利的方法,如果身上有一小筆閒錢,不妨自己親身試試,然後券商送你的手續費折扣,也一定要通通用上,才能夠賺最大!

不見得每一檔股票/ETF均可操作,但0056的特性倒是可以一年來一次操作賺除權息行情。

像這一次的示範,我也是運用新光證券給我的推薦人折抵金來折,因此我的成本就是0056賣出的0.1%證交稅,一張不過才32.32元!除了刷卡消費我會教你省之外,投資理財也有省錢的門道,只要挑對券商,絕對讓你更快「財富自由」。

想了解更多省錢資訊跟理財新知?請加入卡板邦TG官方頻道,裡面有非常多的優惠資訊:

  • 免費加入卡邦Telegram官方頻道 >>請點我

  • 免費訂閱寶可孟YouTube頻道>> 請點我 

粉絲頁討論串

  

以下是我的粉絲專頁,歡迎按讚+追蹤, 我會不定時分享、更新最新的省錢訊息: