【投資理財】什麼是「當沖」?手續費怎麼算?

最近「航海王」很夯,你也撩下去當沖浪客了嗎?到底什麼是「當沖交易」?有沒有什麼資格需求跟注意事項呢?今天簡單整理給你看。

 

 誰適合做「當沖」客?

  • 奉行極短線交易者
  • 程式交易青睞者
  • 想在短時間內賺取高額報酬者 (但風險極高)

 來看看近日很夯的航海王新聞:

這名網友在PTT論壇以「長榮當沖怎麼這麼難?」為題發文表示,他看版上一直都有股海大前輩高歌離席,「想說這年頭要當水手才能發大財,所以在5日一早就在港邊等上船。」並曬出當天當沖「長榮期貨」的對帳單。只見他在一天之內就當沖了15次長榮期貨,結果卻一片慘綠,15次交易「全敗」,慘賠超過30萬元。

其實有人賺錢,就一定有人賠錢。那個賠錢的人,會是你嗎?我不知道你是否運氣夠好到可以賺錢,但不論沖大沖小,該支付的成本一毛也不會少。今天,就來聊聊什麼是「當沖」。

 

什麼是「當沖」?

當沖  (英文:Day Trading) 故名思義,就是指「當日買進的股票,在同一天賣出:買賣於同一天完成。」即為「當日沖銷」。

當沖有幾個優點,比如說你不用負擔買進股票的本金,只需要負擔手續費跟稅金。「本金」很重要嗎?當然!像是台積電(2330)一張就要近600元,買進一張就得準備60萬本金,一般小資族也少有這麼大的資本做交易。

因此,當沖者多數因不需要花到本金,而有許多想「短線操作」、「賺取差價」的投資人會使用這種交易方式,所以有另一種說法叫「無本當沖」。

    • 那些標的可以做當沖?除了股票之外,像是期貨、選擇權,還有大家最熟悉的ETF,都 可以做當沖喔!

「當沖」有兩種:「資券當沖」、「現股當沖」

大家比較常使用的是「現股當沖」;而「資券當沖」需負擔比較多的費用 (需向券商借券,會有額外的借券費)。

  •  現股當沖:當天使用現金買進並且賣出同樣的股票,成交後即可按買賣沖銷的差價做交割。
  •  資券當沖:當天用融資買進並融券賣出,當兩筆單沖銷掉即可賺取差價 /賠差價。

 

誰可以做「當沖」客?資格為何?

不是人人可以當「當沖」客。「現股當沖」交易須符合以下的資格條件:  

  • 在交易市場須開戶滿3個月(不限單一券商)。  
  • 最近一年內有10筆以上成交記錄。 
  • 須簽署「有價證券當日沖銷交易風險預告書暨概括授權同意書」及「證券商辦理應付當日沖銷券差有價證券借貸契約書」。

若你是股市小白,現在想要開戶當沖可以嗎?不行,請開戶後先乖乖的交易三個月,並且滿10筆後,再向券商申請 / 簽署合約,才可進行當沖。

 

「現股當沖」手續費怎麼算?

 市場上股票交易,會被收取兩項手續費:

  • 交易手續費:0.1425% *_______ (券商折扣數)
  • 證交稅:0.3%  (當沖僅收一半:0.15%)

不過你若是使用「現股當沖」,則證券稅減收一半,僅0.15%,當你的交易量大時,這個折減會非常可觀!而使用「資券當沖」者,仍維持0.3%的證交稅。所以我會建議當沖客使用「現股當沖」非「資券當沖」。

當沖代表你會有「買進」跟「賣出」 兩個步驟,而交易手費是一買一賣均收取,證交稅則是在賣出時收取。以下以兩組不同券商折扣數字計算手續費率:

  • 以六折券商當沖

 其收取的費用為:

 0.1425% *0.6 * 2 + 0.15% = 0.15171%

  • 以二折券商當沖

 其收取的費用為:

 0.1425% *0.2 * 2 + 0.15% = 0.15057%

差異看起來沒有很大,但若交易金額一大,比如說500萬~1000萬,那麼當沖的手續費就會差到上百甚至上千元,那就差多了!

小結:當沖成本約交易金額的0.2%,若漲幅沒有大過這個數字,連成本都賺不回來!

 

手續費試算給你看:

 以目前最夯的航海王-長榮(2603)算給你看:

7/8長榮的開盤價為202元,那麼當沖一張的基本成本為:

202 * 1000 * 0.2% =  404元

如果一次交易10張,費用就是4040元!

 

以目前護國神山-台積電(2330)算給你看:

7/8 台積電的開盤價為595元,那麼當沖一張的基本成本為:

595 * 1000 * 0.2% =  1190元

如果一次交易10張,費用就是11900元!

 

當你的交易次數愈高,所需支付的交易「成本」就愈加沈重,若不是學有專精人士,基本上玩當沖失敗的機率非常高。

市場上有「不能控制」的因素,也有「可以控制」的因素,那就是開戶手續費。接下來我整理了幾家證券商的開戶下單折扣與手續費率:

 

券商開戶折扣整理:

以下券商開戶資訊/折扣數,均為網路上找尋整理的資料,大家均可上網Google相關資訊:


 

 


 

 

 

 如果想聽更多解釋,可參考此進Podcast,有詳細解說:

Podcast說給你聽:

 

【結論】

當信「當沖客」,好嗎?如果你有時間、有資本,也有技術,當然可以。但我想更多人都是小小的上班族,不見得有那麼多時間關心股市,那麼當沖對我們來說就是一個非常投機的交易,要勝出的機率,自然比專業的投資機構 / 專門投資人要低得多。

不是不可為,但得想清楚,生活無虞再跳下去!

 至少在可控的範圍,找個低成本的券商來交易省錢吧。

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