【高股息ETF 00919(群益台灣精選高息)】是什麼?可以買嗎?
高股息ETF 00919(群益台灣精選高息)要配息啦!年化殖利率超過11%!到底值不值得入手?到底什麼是00919?跟之前超夯的00878,又有啥差別呢?寶可孟實在太好奇這兩款ETF的差別,故做了簡單的整理,趕快來看看~
新聞報導:
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「高股息ETF一直是台灣投資人最愛的投資標的之一,於去年10月募集的群益台灣精選高息ETF(00919)周四(6月1日)公布首次配息金額,基金每受益權單位預估配發金額為0.54元,若以5月31日收盤價計算,預估年化配息率高達11.3%。」
00919宣告配息金額0.54元,以6/1的收盤價19.13元計算,年化殖利率高達11.2%,驚人!!我買這麼多高股息ETF,從沒有見過這麼高的啦!對了,此檔ETF除息日為6/16,想參與這次配息的小財神,現在、趕快打開證券APP下單了啦,反正最晚得在6/15前買進才配得到喔。
官方網站:
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- 成立日期 2022-10-13
- 掛牌上市日期 2022-10-20
- 經理費 0.30%
- 保管費 0.035%
- 保管銀行 中國信託商業銀行
- 彭博代碼 00919 TT
- 理柏代碼 68725670
- 收益分配評價月份 2、5、8、11月
- 股票代號 00919
- 交易幣別 新臺幣
高股息ETF,配息率高達5~8%,是近期很多人的投資首選,但是00919可以配到11%?有網友表示:「選擇高股息標的存股就像有一筆定期薪水,那配息額度就非常重要,他個人推薦00919,並表示,花差不多的錢存股,當然要選穩定又配息多的。」 ㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤ
提問1:什麼是00919?
00919的中文名稱是「群益台灣精選高息」,其成立雖時間不長(2022年10月20日掛牌上市),但成立以來截至2023/5/31之報酬率居然高達16.8%!也是台灣2023第一季的「高股息ETF績效王」,有點驚人的數字!00919每年兩次換股,在5月和12月,分別以實際宣告股利率、及預估股利率為換股標準,以追求「精準高息」。 ㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤ
提問2:00919是根據啥規則選股才配出殖利率11%?
00919主要追蹤「臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃精選高息指數」(簡稱「臺灣精選高息指數」):
- 先透過海選300大上市櫃企業
- 流動性:日平均成交金額(*註)高於 8,000 萬元(若檔數不足 150 檔,依日平均成交金額由大到小補齊)
- 獲利能力:近四季稅後 ROE 為正數
- 股利發放: 5 月定審 -> 排除審核資料截止日前董事會未決定發放現金股利金額,或生效日前已除息之年配息股票
提問3:00919的「行業別」跟「成份股」有哪些?
根據ETF公開說明書內容,「行業別」以半導體業41%最高,而航運業23.47%與電腦及周邊14.21%次之。半導體業是00919投資比重最高的產業,大家均可多加關注相關的產業資訊;「成份股」則是以「長榮」、「陽明」、「聯詠」、「日月光」、「南電」、「鈊象」、「緯創」,在上述成分股中以「半導體業」和「航運業」佔多數。
當我看到「陽明」跟「長榮」時,不禁微微一笑,沒想到航運股居然也在裡面!我沒想當航海王,但買00919也讓我默默的分到股息,有點爽啊。這些持股讓00919投組股利率超過13%,當00919領到上述高息股的除息後,這些高息就成為00919未來一年的配息來源。 ㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤ
提問4:等等…去年最夯的「金融股」居然沒有?瘋了嗎?
難不成00919是「先知」?知道2023金融股「大烙賽」就沒買進當成份股嗎?
當然是因為00919的選股邏輯認為「今年要有獲利成長的企業,明年更有機會預估配高息」,結果去年前三季金融保險股獲利年增率為-36%,才沒有納入。但也不代表未來不會入選金融股啦!金融股重返獲利成長,當然就有很高機會選進指數裡面,屆時就會買進囉!
提問5:00919 VS. 00878,差在哪裡?
之前的高股息人氣王「00878」一堆人買(已破百萬人持有啦!),那現在值得買「00919」嗎?簡單整理幾個概念:
- 00878參考「過去」績效:依據MSCI臺灣永續高股息指數編纂規則,需為ESG優質企業 (ESG 評級 BB 以上)+獲利穩健(市值大於 7 億美元,近四季 EPS>0)+過去1年及3年平均現金股息殖利率來挑選30 檔股票作為成分股,主要是「參考過去」。
- 00919是結合「現在」和「未來」預估:每年5月所有企業公布股利後,馬上選進配息最高的30檔股票,具有「精準度」;還有每年12月透過財報以累積前三季同期EPS成長率來預估明年最高息的股票,一樣具「精準度」。
提問6:00919既然那麼好,現在可以買嗎?
到底市價多少時,才適合進00919?目前價位約19元,到底可不可以買啊??由於00919剛換掉殖利率低的股票,因此持股殖利率達13%,透過「收益平準金」的機制穩定發放股息,只要填息完畢就是多賺的啦!如果你喜歡季季有現金入袋的爽感,那就可以把握機會入手00919。
提問7:配息11%是不是噱頭?
該不會只配一次做廣告,後續就配不出來了?
根據我的觀察,00919未來四次的除息(9月、12月、明年3月、明年6月)的配息來源絕大部分來自於00919現在持股所拿到的股利。00919目前的持股股利率超過13%,等00919近期參與這些除息除息後,未來還是很有本錢可以持續配超過10%,大家可再多做觀察。 ㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤ
提問8:到底要怎麼買00919,手續費省最大?
市面上有很多銀行跟證券推證券交易服務,你可挑順手的用就好。現在不少券商都有推新戶1折手續費折扣、盤中零股交易/定期定額僅收1元手續費,善用券商折扣來買00919,一張就是1塊錢費用,不省嗎?大家可選擇低廉手續費的券商,可有效省下許多投資摩擦成本。 ㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤ
個人推薦的低手續費券商介紹如下:
Instagram圖文分享:
Podcast解說給你聽:
近市場上最夯的,莫過於高配息ETF-00919的新聞了。由於其「季配息+11%」的超高殖利率,讓00878整個相形失色!舉例來說,兩檔ETF在6/8收盤價分別是:00919價位在19.57、00878價位在18.7,買10張的成本前者是19.57萬、後者為18.7萬,相差不到一萬塊,配息卻差了一倍!
若你在6/15前買進10張00919,那麼你可以在次月配息時收到0.54 X 1,000 X 10 = 5,400元,同樣10張00878五月份配息僅0.27元,六月份除息後可收到 0.27 X 1,000 X 10 = 2,700元,算術好的都知道挑金額大的買!
【延伸閱讀】
【結論】
00919該不該買?我覺得你要先想一想:
一、你的身邊是否有閒錢?
二、是否想持有穩定配息的標的?
如果答案是肯定的,那就把自己身邊的資金做好配置,再下手也不遲。比如說:
- 先準備一筆緊急預備金不動它(通當是30~50萬)
- 多的資金,就全數投入市場,讓我的資本跟市場同步成長
我採用的是80/20法則,80%的資金就放大盤不理它,但10~20%的可運用資金可以拿來買我喜歡的標的,如00919、00878等高息ETF來賺取零花錢,就算這些資金賠光也不心痛(但是ETF本身就包含數十檔股票了,要倒光的機率也不太高)。
現在,你的「投資工具」有了,「下單標的」也有了,就只差東風-「時間」,讓複利幫你放大資產,十年二十年後,你會感激現在的你辛苦存下的每一分錢。對了,若拿到00919配發的股息,記得不要把它花掉!記得再拿去買00919的零股,這樣子你年年領的股利就會愈來愈多,期待有一天所有ETF股利,都可以Cover你我的每一天。
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