寶可孟的「定期定額」績效大公開!以永豐金證券帳戶為例 (2022年3月版)
很多人都很好奇寶可孟的「定期定額」投資績效如何,從2021年11月開始,我要做一件事:「公開我的投資對帳單」!這篇文章,就是我2022年3月的績效,歡迎大家多多參考。
為什麼想公開自己的對帳單?
前一陣子寶可孟的粉絲專頁突破10萬人次追蹤,我在限時動態有開放大家詢問問題,其中有一位粉絲的問題吸引我的注意:
由於有不少人仍對於「存股」、「投資理財」均無概念,我便決定以自己的投資成效跟大家做分享。
為什麼選擇「豐存股」做分享?
我在「豐存股」裡,只做定期定額投資。執行策略很簡單:
買進並持有,不做短期進出。
固很適合跟大家分享這兩年多來的績效。如果你不確定「定期定額」能不能做、該不該做,這篇文章就是為你而寫的,一起來看看寶可孟的投資績效吧!
寶可孟2022年本月證券月結單:
除了隱去個資跟帳號之外,其他數字均無變造。
我使用的是「永豐金證券」提供的「大戶投」證券服務,除了一般整股交易服務之外,也有「定期定額」的服務-豐存股。而這份月結單,就是我從2020年2月開始第一筆下單之後,至2022年3月的總投資績效。三月份的投資金額高達58192元!為什麼?因為二月份天期短的關係,二月26號扣款的金額,都延至3月的第一個營業日扣款。除此之外,俄鳥開戰也讓台股有短暫下跌,所以我也逢低加碼了10000元資金進去市場。
如果你跟我一樣從2020年低點進場,而且不擇時進出,也能夠拿到跟我一樣的績效。接下來,我把目前有在投資的三檔標的列表Execel做紀錄:
寶可孟定期定額總表:
寶可孟示範投資標的:
我選定的投資標的有四檔:
台灣50 (0050)
以完全複製的指數化操作策略,追蹤臺灣50指數之績效表現,臺灣50指數由臺灣證券交易所與英國富時指數編制公司合作編制,成分股是由上市股票中評選出50檔市值最大、符合篩選條件的上市股票;讓您一次買進臺灣股市市值最大的50家上市公司,用小錢投資50檔績優藍籌股,有效分散個股投資風險。指數化產品為最簡單易懂的投資工具,追求長期資本利得之外,還能享受配息,持股內容每季調整,充分掌握產業脈動。
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台積電 (2330)
台積電成立於1987年2月21日,是全球第一家也是全球最大的專業積體電路(IC)製造服務公司,公司經營策略為只提供客戶專業積體電路之製造技術服務,而不設計、生產、或銷售自有品牌產品,不與客戶做商品之競爭。營收比重:晶圓86.53%、其他營業收入13.47%。
玉山金 (2884)
玉山金控成立於2002年1月28日,以投資與管理為專業,子公司所營業務項目包括:銀行、信用卡、信託、保險、證券、期貨、創業投資事業、經主管機關認定與金融業相關之事業,以及還有其他主管機關核准辦理之業務。 玉山金控2018年營收比重:利息收入 54.53%、手續費收入 26.88%、其他淨收益 18.59%。
永豐金 (2890)
永豐金融控股股份有限公司,
旗下子公司涵括銀行、證券、投信、租賃及創業投資等金融產業;其中海外服務點遍及全球。持續轉型創新的步伐,強化法令遵循與風險管理,提供客戶金融整體解決方案。永豐商銀於台灣企業金融具有深耕優勢,資產規模已達到1.5兆新台幣。而永豐金證券為台灣證券成交金額排名前四大的券商之一。
玉山金我已停止投資,而另外三檔標的則是每月持續投資10,000元新台幣做定期定額。從2022年3月起,我再額外加碼5000元至0050、2330兩檔。以下是2022年3月份的扣款買入資料:
從上面的表格,你可以觀察到寶可孟的投資習性:
寶可孟的投資金律:
從2020年2月開始定期定額,已經紀律扣款25期 = 2年多了!
投資需要有「紀律」,所以我從自己做起。設定好定期定額就是要時間到,錢投進去。
金融股佔比不高,玉山金放棄後轉進永豐金
我不會重壓金融股,而放在玉山金的資金僅一個月3,000元;玉山金止扣後,改投永豐金,大部份的投資比重仍以0050跟台積電為大宗。
收入增加,投資金額亦增加
我在2020年2~4月平均一個月扣款3,000元進入場市;後來加碼至每月5,000元投入,大約半年後 ( 也就是2020年9月),再度把投資額調高至10,000元;2021年8月起,每月增加至30,000元扣款;2022年3月起,每月增加至40,000元扣款,加碼的投資項目為0050跟2330。
每一筆交易僅1元手續費,成本最低
我使用永豐金證券做定期定額,有一個最大的誘因:每筆1萬元以內的定期定額,僅收1元手續費!我的成本可以壓得最低,超省!這也是我願意持續扣款的原因。永豐金證券2022年的手續費公告請點我。
目前每月投資4萬塊進台股,手續費僅5塊錢最低!
如果你的本業收入有提升(或是有業外收入),誠心建議你提高自己的投資額,讓錢替你去賺錢,遠比你拼死拼活賺錢要快得多。俗話說得好:「人兩腳,錢四腳,你怎麼追得過呢?」
目前我的總投資金超過40萬元,以25期平均下來,就是每月投入16,000元左右進去市場,這段時間的配股配息也沒有少拿,0050、台積電、玉山金、永豐金均有發配數千元不等的利息,我再把它「股息再投資」,進而達到「複利滾動」的效應。
上述的文章跟親身做法,不曉得是否有解答這位粉絲的疑問了呢?
「存股」的基本概念:
精神:不擇時進出,時間到就買。
很多人看不起「存股」,覺得這個賺錢速度實在太慢,在股市就是要今天買100、明天給我300,這樣子才是「投資」!真的是這樣子嗎?
對於大部份的人來說,我們不精通股票,也不會判斷進場買點跟賣點,如果你只聽從股市名師跟股票帶貨的意見領袖,往往會買在高點、賣在低點,被當「韭菜」收割。
如果你無法判斷哪一家公司、哪一檔標的適合存股,那就買全市場指數型ETF就好。
像我主力投資的0050,就是全台灣前50大市值的公司 (約佔市值的7成左右),買了0050就等於投資這50家績效良好的公司,就像是你花錢雇他們工作,當你在睡覺時,他們仍不眠不休的替你賺錢,這樣子還不爽嗎?
如果你想了解更多豐存股有哪些投資標的,也可參考這篇整理文,我都幫大家條列清楚了:【永豐金證券】豐存股台股、美股交易標的大公開!總計超過222檔標的全揭露,你想要的通通在這裡!(不斷更新)
何不開始試著承作一筆「定期定額」呢?
俗話說得好:「萬事起頭難」。還好永豐把所有開戶的繁鎖流程都簡化了,只要簡單一鍵就能做到「開交割戶 + 證券戶」,用大戶替你積攢退休金,也是不錯的方法。
若您想參與本團MGM活動,請點以下連結開戶:
指定上車連結請點我
當您完成任務,別忘了擷取「開戶成功通知Email截圖」跟「大戶投APP」登入截圖,請您拍照上傳系統進行回報,我們會依序檢核每一人的活動資格。寶可孟將每2周查核一次,符合資格即儘速匯獎,最晚不會超過2022/6/30前完成匯獎。
指定回報連結請點我
記得再三確認您提交的資料是否正確,每人僅限回報乙次。本團無義務協助更正任何資料,補登視同放棄領獎資格。
推薦使用「大戶投APP」:
一般證券商都會跟三竹資訊合作推出下單軟體,而永豐金的這一款下單軟體則是自行研發、整合性極佳的下單APP,我也常常登入系統去查看我的台股 / 美股投資部位,非常方便好用,也推薦給你一起使用。想了解這款APP更多的功能介紹,亦可參考我寫的介紹文:
下載投資神器-大戶投APP:
永豐金證券四部曲
- 首部曲-永豐金大戶投,投資賺錢更有利
- 二部曲-想圓夢?就靠大戶投 + 豐存股,一起來定期定額買股票吧!
- 三部曲-豐存股帶你前進美股ETF投資,快上車啦!
- 四部曲-你的投資神器:永豐金證券大戶投APP,正式登場!
歷史績效:
【結論】
投資,真的很難嗎?我自己從信用卡起家,看著這些投資產品潮起潮落,許多專門騙投資人上車的產品不計其數,一般消費者真的有能力辦別哪些是對他們真的好的產品嗎?對我來說,好用的產品我就直接開始用了,還等什麼呢?
好的東西,就是要有以下三大特性:
- 簡單易懂,上手容易
- 收費低廉,不會騙人
- 主管機會監管,商譽良好
正好永豐金都符合上述要求,所以我早早就開始用他們的產品佈局退休金,你呢?現在開始,永遠不遲。
如果想找到更多同好來討論投資理財,也歡迎你加入寶可孟親自主持的討論區,我會不定時分享最新的永豐信用卡、大戶相關資訊;當然你有任何大戶投相關的疑問,也可以在裡面詢問我,裡面也有不少高手會親切解答你的疑惑喔。
討論群裡面有很多高手,歡迎你+1 |
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