【寶可孟的投資小教室】富邦科技0052ETF介紹

 有在觀注寶可孟分享文章的小財神,一定知道我是指數化投資的信奉者。今天我要介紹的這一檔ETF-0052,其實跟大家平常熟悉的0050、00692不太一樣,先了解一下這檔標的,說不定對於你的投資報酬率,有重大的加分效果!

 ※本文為寶可孟親自研究之資訊與觀念教學,無任何投資推薦之意!若要投資,請自行負擔相關之風險。投資前務必自行研究分析判斷。

一、什麼是0052?

0052是專攻台灣的科技類股,如「護國神山」台積電、聯電、聯發科、大立光等等都含蓋在裡面,持股的部份非常專精在科技產業,甚至你可以說它是「小台積」,光是台積電就佔72%!

 

二、0052的成份股介紹

 0052主要追蹤證交所與英國富時指數共同編製的「臺灣資訊科技指數」所嚴選的一籃子資訊科技績優股。主要涵蓋科技產業(IC、手機、PC、LCD、DSC、網通等)及其次產業。


三、主力在被動投資的我,需關注這支ETF嗎?

 疑?說到「被動投資」不就是買0050或00692就好,為何要再加上這一支ETF?如果你的資產配置能夠靈活的運用部份比例的「主動投資」做加強,的確能夠取得優於市場上的報酬。

 舉例來說,以100萬新台幣投入台股0050,從2020年1月起每月投10萬買0050,一連買10個月,那麼你的投資報酬率是13%;

 

如果把這100萬新台幣投入0052,從2020年1月起每月投10萬買0050,一連買10個月,那麼你的投資報酬率居然來到27%!

 

四、27%這麼好賺!我該重壓「科技股」嗎?

 千金難買早知道,我也不建議大家重壓科技類股,所以我們如果加入「資產配置」的概念,把100萬的本金分50:50的比例投入0050跟0052,經過回測,你會發現你的投報率居然提升至21%!這是非常驚人的數字。

假如50:50的風險仍然覺得太高,那麼我們把比例調配成70:30,也就是70%買台灣50,另外30%買0052,你的報酬率一樣非常亮眼:18%!

 

小結論:適度的在自己的資產中加入高成長&高報酬的產品,可以有效提升自己的報酬率。

 

五、還有哪些「後起之秀」可以關注?

同樣是追蹤大盤的ETF中,有越來越多後起之秀。00692近年與0050年報酬率各有優劣,今年是0050表現較強,但過去幾年間其實00692表現更好。而且在管理費上00692僅0.15%遠低於0050的0.32%,也可當作配置選擇之一。

00692在MoneyDJ的介紹頁面

 

延伸閱讀

 

有事沒事也來下單一下:




【結論】

你一定很好奇:「那我幹嘛不買台積電就好?」因為一張近500塊,小資族可能得不吃不喝一整年才能買一張,太貴啦!如果是採取ETF的方式持有0052,一方面降低進場的門檻,而來小買0052ETF也可以持有一藍子科技股,畢竟我們根本不曉得一家公司的營運狀況,使用ETF這項工具來讓你分散風險是比較理想的。

0052的經理費0.15%,管理費0.035%,總費用支出率為0.185%,基本上不貴。

※本文為寶可孟親自研究之資訊與觀念教學,無任何投資推薦之意!若要投資,請自行負擔相關之風險。投資前務必自行研究分析判斷。

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